戴宗，原本是江州两院的一名押牢节级，负责看管犯人。他拥有一种神奇的道术——神行法，只要将四片特制的神行甲马拴在腿上，就能够以惊人的速度行走，最快甚至能达到日行八百里的境界。因此，江湖上的人都尊称他为“神行太保”。
戴宗不仅武功高强，而且智谋过人，尤其擅长使用轻功和暗器。他的轻功让他能够在战斗中迅速移动，躲避敌人的攻击；而他的暗器更是百发百中，令人防不胜防。这些技能使得他在江湖上声名远扬，成为了一位令人敬畏的高手。
在梁山泊中，戴宗与军师吴用结下了深厚的友谊。两人志同道合，经常一起探讨兵法、策略，共同为梁山的发展出谋划策。吴用的智谋和戴宗的武艺相辅相成，使得他们在梁山泊中的地位日益稳固。
宋江因刺配江州而踏上了漫长的旅途，途经梁山泊时，恰逢晁盖等梁山好汉正在山寨中议事。晁盖等人听闻宋江到来，连忙亲自下山迎接，热情款待。在宴席上，晁盖等人极力邀请宋江加入梁山，共同反抗朝廷的压迫。然而，宋江虽然感激晁盖等人的好意，但他心中仍有着自己的坚持和信念，他婉言谢绝了晁盖的邀请，表示自己愿意前往江州服刑，以赎清白之身。
面对宋江的执意离去，吴用深知其性格倔强，不易改变决定，便心生一计。他悄悄修书一封，托付给宋江，请他在抵达江州后将书信交给当地的好友戴宗。吴用在信中详细说明了宋江的情况，并恳请戴宗在宋江服刑期间多加照应，确保他的安全。
宋江接过吴用的书信，心中涌起一股暖流。他知道吴用此举是出于对自己的关心和担忧，于是郑重地点了点头，承诺一定会将书信转交给戴宗。随后，宋江告别了晁盖等人，继续踏上了前往江州的路途。
在江州的日子里，宋江果然得到了戴宗的悉心照料。戴宗不仅帮助他适应了狱中的生活，还时常与他交流心得，鼓励他保持坚定的信念。
宋江到达江州牢城后，因人生地不熟，一时无法得知戴宗的具体住处。为了尽快与戴宗取得联系，他决定采取一种巧妙的方式。在上下打点关系时，宋江故意不给戴宗送常例银，以此激怒戴宗，引他前来。
果不其然，戴宗在发现没有收到宋江的常例银后，心中生疑，便亲自赶到牢城一探究竟。当他见到宋江时，宋江亮明身份，并拿出吴用的书信交给戴宗。戴宗看完信后，对宋江的身份和来意有了充分的了解，两人因此结为好友。随后，戴宗又将手下勇猛的狱卒李逵引见给宋江，三人一见如故，相谈甚欢。
然而，好景不长。宋江在浔阳楼醉酒题下反诗，不料被通判黄文炳发现并告发。知府蔡德章闻讯大怒，立即命戴宗召集兵吏，捉拿宋江归案。戴宗虽然心知肚明这是一场冤屈，但职责所在，他不得不执行命令。于是，他使用神行法，先行一步赶到牢城，指点宋江装疯卖傻，以逃脱罪责。然后，他又返回与兵吏会合，一同前往牢城捉拿宋江。
然而，黄文柄却识破了宋江的装疯之计，将他打入死囚牢。蔡德章随即让戴宗送信到东京，向父亲蔡京请示宋江的生死问题。戴宗虽然不知书信的具体内容，但他打算趁机到东京寻找门路，搭救宋江于危难之中。
戴宗吩附李逵照顾宋江后，随即出发赶赴东京。他途经梁山泊时，在朱贵的酒店用饭。不料，朱贵早已在饭菜中下了蒙汗药，将戴宗麻晕。朱贵搜出蔡德章的信件，得知宋江有难，心中大惊。他急忙将戴宗弄醒，告知书信内容，并请他上梁山商议对策。
戴宗听后，心如火焚，立即随朱贵一同前往梁山。见到吴用后，他将情况详细说明。吴用沉思片刻，决定将计就计，让戴宗前往济州，将萧让、金大坚骗上梁山，伪造蔡京回信，以搭救宋江。
戴宗赶回江州，将书信送呈蔡德章。然而，由于图章上有纰漏，被黄文炳识破。黄文炳对戴宗进行严刑拷打，企图让他招供私通梁山之事。但戴宗咬紧牙关，坚决不肯招供。他只说自己是怕担罪责而隐瞒实情，对私通梁山之事坚决不肯承认。
蔡德章见状大怒，将戴宗打入死囚牢来，决定以“私通梁山”之罪处斩宋江和戴宗。然而，当案孔目与戴宗交好，故意找借口拖延行刑日期。为后续的救援行动留下了一线生机。
吴用在戴宗离去后，心中始终忧虑重重。他仔细回想整个计划，突然惊觉书信中存在纰漏。此时戴宗已踏上前往东京的路途，一切似乎为时已晚。
晁盖见状，心知事态紧急，忙召集花荣等十六位头领，决定连夜下山赶赴江州。他们星夜兼程，终于在行刑之日及时赶到。
与此同时，李逵在不知梁山方面行动的情况下，独自冲入法场。他怒目圆睁，挥舞双斧，砍翻刽子手，与晁盖等人一同劫了法场，成功救出宋江和戴宗。揭阳镇的穆弘等九人也闻讯赶来相救，一行二十九人浩浩荡荡，在白龙庙聚义。
随后，梁山好汉们士气高昂，大闹无为军，杀死黄文炳。
戴宗见梁山如此团结一致，心中感慨万分。他深知，只有加入梁山，才能更好地保护宋江，也能实现自己反抗压迫、替天行道的理想。于是，他毅然决然地随宋江一同加入了梁山。从此，梁山泊又多了一位智勇双全的好汉。
宋江上山后，公孙胜以探母参师为名，返回家乡蓟州，从此一去不回。戴宗深知公孙胜的重要性，便扮作承局，前往蓟州寻找他的下落。虽然此行未能找到公孙胜，但戴宗却凭借其机智和勇气，成功招纳到杨林、裴宣、邓飞、孟康四位好汉，为梁山泊增添了新的力量。
三打祝家庄后，梁山军威名远扬。为了加强防御，戴宗与林冲一同被派往镇守山右旱寨。两人携手合作，将旱寨打造得固若金汤，为梁山泊的安全立下了汗马功劳。
高唐州之战却让梁山军遭遇了前所未有的挑战。太守高廉擅长妖法，使得梁山军一度陷入困境。吴用见状，决定再次派遣戴宗前往蓟州寻求公孙胜的帮助。李逵也主动请缨，要随同前往。
途中，戴宗利用神行法捉弄了李逵一番，将他整治得服服帖帖。这也成为了他们之间一段有趣的小插曲。到达蓟州后，他们机缘巧合地遇到了公孙胜的邻居，从而得知了公孙胜居住在九宫县二仙山的消息。
戴宗立即赶赴二仙山，在李逵的配合下，他们成功地将公孙胜激出相见。然而，公孙胜却因为某些原因不肯出山相助。戴宗并没有因此放弃，他继续努力，去拜见公孙胜的师傅罗真人。经过一番周折和诚恳的请求，戴宗终于打动了罗真人，将公孙胜请下了二仙山。
公孙胜的加入为梁山军带来了转机。他以“五雷天罡正法”破了高廉的妖术，协助梁山军成功攻破了高唐州。
宋江继任梁山寨主后，深知梁山泊的防御至关重要。为了加强山寨的防御力量，他在忠义堂周围设立了四旱寨。其中，戴宗被委以重任，坐镇右军寨，位居第三位。
一打大名府前，戴宗在北京城内外散发无头单子，以此恐吓梁中书，使他不敢轻易杀害卢俊义、石秀二人。
就在梁山好汉们准备出征之际，宋江却患上了背疮，病情严重。张顺见状，决定前往建康府请得神医安道全来医治宋江。戴宗听闻此事后，毫不犹豫地运起神行法，将安道全及时送到梁山。正是得益于戴宗的神速行动，宋江才得以及时得到救治，保住了一命。
梁山排座次时，戴宗因其出色的表现和贡献，被排在第二十位，星号天速星。他担任山寨总探声息头领，负责传递情报、调兵遣将等重要事务。他的居所也被安排在忠义堂右一带房中。
两赢童贯时，戴宗在九宫八卦阵中护持中军，随侍宋江身侧。他手持鹅黄令字绣旗，负责飞报军情、调兵遣将等事务。
三败高俅后，戴宗与燕青结伴前往东京，用计救出了被高俅软禁在府中的萧让、乐和。
梁山受招安后，戴宗作为宋江麾下的得力干将，随宋江南征北战，先后参与了对辽国、河北田虎、淮西王庆以及江南方腊的征讨。虽然在战场上，他并未有斩将夺城的显赫战功，但他在传递军情、传达军令方面却发挥着至关重要的作用，为战争的胜利立下了汗马功劳。
在征讨田虎的过程中，戴宗听闻敌将马灵也擅长神行法，便心生好奇，决定前去与其较量一番。然而，当他运用神行法疾行了十六七里时，却发现马灵早已远远地跑在了二十余里之外。尽管此次较量未能分出胜负，但戴宗对马灵的神行法却佩服不已。后来，马灵归降梁山，并将自己日行千里的秘诀传授给了戴宗，使得戴宗的神行法更加炉火纯青。
随着南征北战的结束，梁山好汉们也迎来了各自的结局。江南平定后，戴宗作为幸存的正将之一，被朝廷授予武节将军、兖州府都统制的职位。然而，他并未沉迷于功名利禄之中，而是在受封众将中第一个纳还官诰，选择到泰安州岳庙陪堂出家。在那里，他殷勤奉祀圣帝香火，虔诚无畏，过着平淡而宁静的生活。数月后，戴宗在一次与道友们的相聚中，大笑而终。